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子供に伝えたい株式投資

株式投資は「長きにわたって株主として企業を応援すること」が基本です。しかし、世の中を見渡すと現状は「株式を使ったトレード」一色です。 別の表現では 「売らない株式投資が求められている。」そんな「投資」にこだわるブログです。

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某FP団体のレジュメについて 

某FP団体のレジュメについて

10月に長期個別株投資講演をさせていただくときのレジュメの提出をしました。

その結果、修正依頼箇所が数多く。。。

誤字脱字や文章が分かりにくい、であれば申し訳ありません、となりますが、
指摘の大部分が、
断定の形はダメ。
独特の表現を使うな。
個別企業名を 出すな。

でした。
ある程度予想はしていたので、ブチ切れることはありませんが、寂しい気持ちです。
だいたいね、参加者は小学生か、という感じですよね。
参加者はいい大人、かつFP資格を持っている方オンリー。
もちろん講演内容には講師の私見が入っているとの但し書きがあります。

たとえ私がトヨタ個別株の推奨を猛烈に行おうが、かったるいことはやめて、レバ最大限に活かした、一発逆転をしましょう!と言おうが、自己責任の範疇で片付けられると思いますが。
もちろん講演内容は真面目な長期個別株投資の利用です。

また、時には通説無視の過激な発言がなければ切磋琢磨はできないとも思います。
それをダメダメって。。。
まあ個性を豊かにする時代など現れそうにありませんね。

寂しい〜



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Posted on 2016/08/27 Sat. 23:43 [edit]

category: ● 何か変!だと思うのですが・・・

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27

シャープ、うまくいきませんね。 

シャープうまくいきませんね。

 

シャープの2017年3月期第1四半期決算は、不採算事業の撤退や経費削減で営業赤字幅は縮小したが、全事業で減収となり、今後に不安を残す内容となった。3月末で312億円だった債務超過額は6月末で750億円に膨らんでいる。

 台湾の鴻海(ホンハイ)精密工業からの出資が実現すれば、債務超過は解消されるはずだった。当初、出資完了は6月末をメドとしていたが、いまだ実現されていない(8月3日現在)。

 理由は中国当局による独占禁止法にかかわる審査が終わっていないことだ。シェアが比較的高くなるのは、車載用ディスプレー事業などが考えられるが、どの事業が実際に審査の焦点なのかは明らかにされていない。



だそうです。
なるほどと思いますが、ホンハイは台湾企業では??
まあ実態は中国で活動する企業ということなんでしょうね。


そもそもシャープを持つつもりはありませんが、一応地元企業なので頑張ってもらいたいです。


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Posted on 2016/08/08 Mon. 23:33 [edit]

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中途半端な分散投資は終わったはずだが。。。 

中途半端な分散投資は終わったはずだが。。。

本日は、某金融機関が行う投資教育についての話を聞きに行ってました。

で、相変わらず分散投資、だから4分散のバランスファンド、それに準ずるものを推奨する。でした。
しかし、リーマン前に同じことを言っていて、見事に砕け散ったのではなかったのか。

昨今の相場の動きを見ても、円高になったので国内株安。
別の言い方をすると、海外資産の円換算金額が減ると国内株も安くなっているとなります。

これでは分散効果が出ないのでは。。。


まあ、安定第一を方針とするならば、分散でよいと思いますが、(安定第一がベストかどうかは人それぞれ)
4資産でなく、内外リートも入れた6資産。ここにコモディティも入れた7資産、ハイイイールド債も入れた8資産。ヘッジあり債券を入れた9資産。オプションを使ったオルタナティブを入れた10資産くらいにはしなければ意味がないと思います。
他にも未公開株や森林、新興国の現物不動産、資源開発などありますが、まあ10位は少なくとも欲しいものです。
しかし、中途半端な分散をメインにしているケースは多いと思います。
何か変と思いますがいかがでしょうか。



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Posted on 2016/06/17 Fri. 21:37 [edit]

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REIT市場は小さいことを知っておくべき 

REIT市場は小さいことを知っておくべき

金利が消えたこと、金利が低下していることから、現在大人気のREIT市場です。
大きくJ-REITと海外REITに分かれますが、実はその市場は知名度ほど大きくありません。

市場が順調なときは問題ありませんが、一旦反転すると、流動性のなさは暴落につながります。
現物での運用が多い時はそれほどではありませんが、投信経由の場合は、日常投信内で売買されることで
ほとんど意識されない流動性が、一気に表面化します。

3月末時点での主な国のREIT市場のインデックスから計算した時価総額をご紹介します。
知っておいて損はないと思います。

リート市場一覧20163月

ちなみにトヨタ自動車の時価総額は約18.3兆円。この中のランキングに無理やり組み込むと2位に躍り出ます。

3月の純流入額が大きかった投信の上位をチェックすると
1~5位 REIT関連
6位 ロボテック
7・8位 REIT関連
9位 円資産バランスファンド
10位 ロボテック

となっています。

この状態を置き換えると、時価総額が近いゆうちょ銀行とホンダだけに投資する投信を作りました。
各社真似をして同じような投信を作りました。
で、このゆうちょ+ホンダ型の投信が大人気になり、純流入額ベストテンに7社もランキング。そして上位5位までを独占!
みたいな・・・。

単純比較はできませんが、何か変なことには違いありません。
国内優良物件はそれほど多くありません。良いものが売りに出るわけもありません。
そんなことも考えると、何か怖い・・・です。

そもそも流行ファンドが存在することが私には信じられません。


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Posted on 2016/05/07 Sat. 20:12 [edit]

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進んで小に飲み込まれる理由 

進んで小に飲み込まれる理由

 世界一の規模といっても過言でない製薬会社のファイザーと、それほどは大きくないアラガンが合併する。(実際はファイザーが買収している)
 
 こんなニュースが流れ、M&Aは継続的に行われているんだなと思っていました。

 が、今後の本社は大のファイザーでなく小のアラガンに置くとのこと・・・。なんで?象徴でないの?外人は考えることがよくわからん!と思っていましたが、アメリカ政府が言うには、税率の低いアイルランドに合わせたとのこと。

 なるほどね・・・。本社機能と登記上の本社所在地は別問題と言う訳か。

 ならば小のアガランに合わせたことも理解できます。

 ではこのやり方は汚いのか???
 法律上違反していないので、汚いと批判するのは賛成できません。

 ただそんなことをしていると、少しづつ信頼をなくし、将来の自社の活動にはマイナスになるかも、とのことは心配したほうがよいのではないでしょうか。
 これこそが、島国の考え方かもしれませんが。


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Posted on 2015/11/24 Tue. 23:56 [edit]

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時間分散投資はOK、毎月分配型はNOの矛盾 

時間分散投資はOK、毎月分配型はNOの矛盾

 さまさまなところで投資教育が行われていますが、その中の多くはリスクとの付き合い方を学びます。

 付き合い方の主なものは、銘柄分散、資産分散、時間分散、長期投資などです。
 今日は時間分散投資について考えようと思います。

 割安な時にたくさん買えるという時間分散のコンセプトに対しては、基本的に反対はありません。大切なことです。是非取り組んでもらえればよいと思います。

 しかし、その中でも変だなと思うことはあります。

 まず割安なものを買うのであれば、別に同じものを買わなくても、「PER・PBR・配当利回りなどを駆使して、より割安なものを買いましょう」との指導がなぜなされないのか?です。時間分散の話はしても、割安銘柄を追求しましょうとの投資教育にはあまり出会ったことがありません。
 すごく中途半端なものだと思います。

 その理由は、「割高、割安なんて考えても分からないんですよ。そんなこと突き詰めてもインデックスと変わらないので、時間の無駄ですよ。」との考えが背景にあるからだと思います。
 この無駄!に間してはまったく同意ができません。私の中では???状態です。

 
 もう一つは、時間分散投資は推奨するのに、毎月分配型の投資信託は否定することです。
 時間分散せずに、一番割安な時にまとめて全額を投資する方が有利であることは明確です。しかし時間分散を推奨しているのは、割安な時期など分からない=今後の相場は分からない。があるからです。

 であれば、投資信託のベストな売り時も分からないはずです。
 売ったあと、もっと上がって後悔するかもしれない。しかし、ベストな時かもしれない。
 これが分からない!を優先するのであれば、少しずつ売却すればよいことになります。毎月分配は別の表現では一部売却となるので、それほど悪いものではない?となります。

 ただ、完全なる理屈ではありません。と言うのは
 購入時は割安時にたくさん買うために、毎月定額を買い続けることがセオリーですが、売却時は割高な時にはたくさん売却。割安時は少しだけ売却が望まれるため、定額は逆効果になります。売却時は定量がセオリーになります。
 この点は、現在の毎月分配型に合致しないため、理屈としても中途半端ではありますが。。。
 毎月定量を売る=分配金に充てる投信があればよいと思います。
 例えば基準価額の0.5%。10000円の基準価額であれば50円分配。5000円であれば25円の分配金。年間トータルで6%ずつ一定量売却する。
 高い時にはたくさん売る。安いときには少ししか売らない。このコンセプトよいと思いますが。。。

 「いやいや、毎月分配の悪いところは複利効果が見込めないところだろ!」
 そんな声があがることは予想しています。

 この点もおかしいなと思います。
 と言うのは、複利効果が働いて、お金がお金を産むようになるには値上がりが大前提。それも1%や3%などの小さな値上がりでなく、5%や10%15%などの比較的大きな値上がりが望まれるからです。
 複利効果が・・・という場合、投資対象の値上がりがあると確信できなければいけないのです。
 複利を語る方は、確信して語っているのでしょうか。。。

 
 最後に、分配をどう考えるかは自由ですが、矛盾があってはならない!これは間違いないと思います。
 相場はどうなるの分からない、が前提なら、時間分散投資、分散売却を薦めるべきでしょう。
 相場は分からないとしても、投資対象の割高・割安はある程度分かるよ、が前提なら一括投資、一括売却を薦めるべきです。
 しかし。。。現状は。。。

 いかがでしょうか?
 やはり、私が間違っているのかな。。。


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Posted on 2015/10/25 Sun. 23:06 [edit]

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このメッセージはサーバーから受信されていません。ってか。 

このメッセージはサーバーから受信されていません。

との表示が出て大変困っています。

詳しく。
普通のメールソフトでのやり取りを、iPadでも見れるようにしています。
1度目はパソコンでもiPadでも問題なく見られることができますが、問題は数日後。
全部でなく、一部メールだけがタイトルのような文言が出ます。で内容を見ることができません。

パソコン側も設定を見直したのですが。。。ダメです。
iPadのメールはメモ代わりに使ったりしているので、これがなければ大変困ります。

先日は、このブログの下書きをして送ったものや、ホテル予約の内容などが見れずにほんと大変。
危うくホテルの名前が分からないところでした。


iOSをバージョンアップしたからいけないのか。。
そのうち修正されるのか?
これからも無理なのか?

ご承知の方、誰か教えてください。


こんなことしてたら、アップルの株価下がっちゃいますよ。


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Posted on 2015/10/16 Fri. 23:50 [edit]

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株価が下がると給料や年金が減ります!byモーニングバード 

株価が下がると給料や年金が減ります!byモーニングバード

「株価が下がるとどうなりますか?
 ・はい、まず給与が下がります。
 ・最悪の場合は企業が倒産します。
 ・また年金も減りります。
このように私たちの生活に大きな影響を及ぼします。」

だって。。。。

このぴりぴりしている時に、それはないでしょ。モーニングバード、テレ朝さん。
倒産すると株価が極限まで下がることは分かりますよ。でも株価が下がると給料も下がるんですか?

視点を広く考えると、役員の方などのストックオプションは下がるかもしれません。
でもこのコメントがあった時のコーナーは一般生活者向けのもの。

年金も減るですって?
確かに年金財政には、悪影響でしょうが、減るって言ってしまってはまずいでしょ。

全国ネットがこれですから酷いものです。
ちなみに慣習は荻原博子。私は以前からこの人が好きになれません。



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Posted on 2015/08/24 Mon. 23:18 [edit]

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夏の夜の恐い話 

夏の夜の恐い話

 先日、アナリストの方から聞いた恐い話です。

 「金融についてのコメントを週刊誌に掲載しました。
 しかし、記事中の円高と円安が自分の言ったものとは反対になっていました。。。。」

 いや~これを恐怖と言わずに、何が恐怖なのか。。。
 例えば、「アメリカが金利を上げると、金利差拡大から一般的には円高要因となるので・・・」
 などと書かれると、

 素人や似非プロなら、「こいつほんとは何も知らないないな!」
 実力証明済みのアナリストなら、「なぜだ、深い裏がかくされているのか・・・」となりますので。

 ちなみに週刊誌のコメント的な記事は校正なし・・・なので記者やその後のどこかで間違いがあっても、本人は発売当日までわからず。

 ほんと恐いですね。

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Posted on 2015/08/09 Sun. 23:23 [edit]

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教えて欲しい。中国人の不動産投資の目的は? 

教えて欲しい。中国人の不動産投資の目的は?

 最近紙おむつや炊飯器だけでなく、日本の不動産を中国人が買い漁っていると、ニュースなどで目にします。

 で、ふと疑問に思ったので、誰か答えを教えてくれないかな。。。と思っています。
 まず日本の不動産を買う理由です。
 中国の不動産がダメなので+金は持っているので+日本が好きなので+ビザの取得をするために。このような理由で日本の不動産に向かっていると思いますが、どうでしょうか。
 日本を占領、支配するため、も考えられますが、そこまで日本経済は小さくないのでまあ大丈夫でしょう。

 もうひとつの疑問が不動産を買う目的です。買う理由と買う目的、同じような疑問かもしれませんが、私の中の買う目的とは、インカム狙いなのか?キャピタル狙いなのか?居住目的なのか?です。

 インカム狙いであれば、今の日本の不動産投資は利回りが低すぎるのではないのか?と思います。
 キャピタル狙いであれば、賃貸に出すと売却する時に厄介だし、不利になるような?であれば、高値売買のためには湾岸地域の不動産物件は空室だらけで気味が悪い?ついでに京都の不動産も空室だらけ?
 居住目的ならばまだ理解できるのですが、そこまで本国からの逃避が僅々の課題となっているのか?金の亡者の中国人が売買をせずに正気でいられるのか?

 など、考えがまとまりません。
 また、売買目的かつオリンピックまでの勝負までなら、オリンピック開催前夜はバブル崩壊の真っ只中。。。ということも想定しておかなければいけません。

 不動産には全然詳しくないので、実際どうなっているのだろうと悩みます。


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Posted on 2015/05/07 Thu. 23:56 [edit]

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